根據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》第三十七條要求，百嘉基金管理有限公司（以下簡稱公司）現(xiàn)將產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分方法及投資者適當(dāng)性說明上傳至官網(wǎng)供投資者學(xué)習(xí)了解。
一、產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分方法說明
公司參照了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分參考標(biāo)準(zhǔn)》中劃分產(chǎn)品風(fēng)險等級的劃分因素，制定了公司現(xiàn)使用的產(chǎn)品風(fēng)險等級評分表，并根據(jù)產(chǎn)品自身特點評分后根據(jù)分數(shù)高低確定產(chǎn)品風(fēng)險等級。公司產(chǎn)品風(fēng)險評分主要由固定風(fēng)險評分和附加風(fēng)險評分兩部分組成，其中固定風(fēng)險評級主要按照產(chǎn)品類別、產(chǎn)品規(guī)模、權(quán)益類持倉比例、歷史業(yè)績四個子項劃分；附加風(fēng)險評級指標(biāo)主要按照違規(guī)行為、封閉期限、杠桿比率、基金管理人綜合情況四個子項劃分。根據(jù)產(chǎn)品特點分別評估對應(yīng)單個子項分數(shù)后相加，得出總分即為產(chǎn)品最終風(fēng)險評級得分，產(chǎn)品最終風(fēng)險評級的評分高低將決定產(chǎn)品風(fēng)險等級，評分越高的產(chǎn)品風(fēng)險等級越高。公司產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5共五個等級，分別對應(yīng)低風(fēng)險產(chǎn)品、中低風(fēng)險產(chǎn)品、中風(fēng)險產(chǎn)品、中高風(fēng)險產(chǎn)品、高風(fēng)險產(chǎn)品。
二、投資者適當(dāng)性說明
公司按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》的要求，分別針對個人投資者和機構(gòu)投資者設(shè)計兩套不同的風(fēng)險承受力調(diào)查問卷，問卷內(nèi)容均結(jié)合了投資者的投資期限、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗和投資偏好等方面進行綜合評估，評估后得出的分數(shù)高低將決定投資者風(fēng)險承受能力，評分越高的投資者風(fēng)險承受能力越強。公司投資者的風(fēng)險承受能力由低到高劃分為C1（含最低風(fēng)險承受能力類別）、C2、C3、C4、C5共五個等級，分別對應(yīng)安逸型投資者、保守型投資者、穩(wěn)健型投資者、積極型投資者、激進型投資者。
三、投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配說明
公司根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定要求，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級向其銷售對應(yīng)的風(fēng)險等級產(chǎn)品。
激進型投資者（C5）可購買或接受高風(fēng)險（R5）、中高風(fēng)險（R4）、中風(fēng)險（R3）、中低風(fēng)險（R2）和低風(fēng)險（R1）的金融產(chǎn)品或服務(wù)；積極型投資者（C4）可購買或接受中高風(fēng)險（R4）、中風(fēng)險（R3）、中低風(fēng)險（R2）和低風(fēng)險（R1）的金融產(chǎn)品或服務(wù)；穩(wěn)健型投資者（C3）可購買或接受中風(fēng)險（R3）、中低風(fēng)險（R2）和低風(fēng)險（R1）的金融產(chǎn)品或服務(wù)；保守型投資者（C2）可購買或接受中低風(fēng)險（R2）和低風(fēng)險（R1）的金融產(chǎn)品或服務(wù)；安逸型投資者（C1）（含最低風(fēng)險承受能力類別）可購買或接受低風(fēng)險（R1）的金融產(chǎn)品或服務(wù)。